هناك عدد كبير من فرص الاستثمار المتاحة للمستثمرين المحتملين ، ولكن ليست جميعها مناسبة لجميع الأغراض. أكثر أنواع الاستثمارات شيوعًا هي الأسهم والسندات. الأسهم هي أسهم الشركات الفردية ، في حين أن السندات هي صناديق استثمار حكومية. يمكن أن يكون كلاهما رائعًا للبدء في سوق الاستثمار ، ولكن يجب أن تعرف القليل عن الفرق بينهما قبل إجراء استثمارك.
مخازن
يمكن أن تساعد الأسهم في موازنة محفظة السندات الثقيلة من خلال توفير التنويع
تتلقى أرباح الأسهم أيضًا معاملة ضريبية أكثر تفضيلًا من مدفوعات السندات.
إذا اتخذت قرارًا بأن الأسهم قد تكون المكان المناسب لك لوضع دولارات الاستثمار الخاصة بك ، فيجب عليك الآن تحديد الغرض الأساسي لاستثمارك في الأسهم.
الهدفان الأساسيان للاستثمار في الأسهم هما الدخل والنمو. يمكنك الحصول على مزيج من الاثنين في استثمار واحد في الأسهم ، لكن الميزات تكاد لا تتساوى أبدًا. بمعنى آخر ، على الرغم من أن النمو والدخل قد يتعايشان في استثمار معين في الأوراق المالية ، فإن اختيار الاستثمار الذي تقوم به يجب أن يأخذ في الاعتبار القوة الأساسية للسهم.
مخزون النمو مقابل مخزون الدخل
أسهم النمو هي أسهم في شركة لا تدفع أرباحًا نقدية ، ولكنها بدلاً من ذلك تعيد استثمار أرباحها في الشركة. الفكرة وراء هذه الاستراتيجية هي أن الشركة ستستمر في النمو وتصبح أكثر ربحية ، مما يؤدي إلى ارتفاع سعر السهم.
أسهم الدخل هي أسهم في الشركات الراسخة التي لا تحتاج إلى إعادة استثمار أرباحها في شركاتها ، وبالتالي استخدام أرباحها لدفع أرباح الأسهم للمساهمين. غالبًا ما يكون رصيد الدخل أكثر تكلفة لأن تدفق الدخل وأمان الاستثمار أكبر.
صناديق الاستثمار
يستثمر العديد من المستثمرين في سوق الأوراق المالية من خلال الصناديق المشتركة. تدار الصناديق المشتركة باحتراف ويسهل تنويع استثماراتك فيها ، مما يجعلها أقل خطورة من الاستثمار في الأسهم الفردية. لا يزال يتعين عليك البحث عن نوع الأسهم الأنسب لأهدافك ، لكن المستثمر العادي يجد صعوبة أقل في الاستثمار في سوق الأسهم من خلال هذه الطريقة.
سندات
السندات ، على الرغم من أن البعض يعتبرها "أكثر أمانًا" من الأسهم ، لا تزال تنطوي على مخاطر. تقدم بعض صناديق السندات مدفوعات مغرية ولكنها قد تأخذ فرصًا كبيرة للقيام بذلك ، بما في ذلك المغامرة في ائتمانات منخفضة الجودة وطويلة المدة ؛ إذا فقدت سندات أموالك قيمتها ، فقد ترى أن رأس المال يتقلص على الرغم من أنك تحصل على عائد جيد. يمكن أن يكون التحقق من الخسائر الفصلية للصندوق طريقة سهلة لمعرفة ما إذا كان بإمكانك تحمل خسائر صندوق معين على المدى القصير. لا حرج في إفساح المجال لبعض صناديق السندات ذات العوائد المرتفعة حول هوامش محفظتك ، ولكن ضع في اعتبارك أن هذه الصناديق ذات الدخل الثقيل عناصر جانبية نظرًا لإمكانية حدوث تقلبات أكبر.
وعلى الرغم من أن الدفع للحصول على مشورة مالية عالية الجودة يمكن أن يكون مالًا يتم إنفاقه جيدًا ، ففكر مليًا قبل دفع رسوم مبيعات لصندوق السندات. إذا كنت تدفع رسومًا تبلغ 3.75٪ لشراء صندوق سندات (وهذا عبء منخفض جدًا) ، فأنت تتنازل عن معظم مدفوعات دخلك للعام الأول من البداية.
السندات الفردية مقابل صناديق السندات
يفضل العديد من المستثمرين الاستثمار في السندات الفردية بدلاً من صناديق السندات. في حين أن هذا يعد إجراءً معقولاً إذا كنت تشتري سندات الخزانة أو ربما حتى سندات الشركات عالية الجودة للغاية ، فمن المنطقي اختيار صندوق سندات مُدار باحتراف لكل نوع آخر من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. لن يقدم لك الصندوق المشترك تنوعًا أكبر بكثير (وبالتالي مخاطر أقل) مما يمكنك الحصول عليه عن طريق شراء السندات الفردية ، ولكن المستثمرين الأصغر الذين يشترون ويبيعون السندات الفردية يكونون أيضًا في وضع غير مواتٍ عندما يتعلق الأمر بتكاليف التداول.
يمكنك إعادة طبع هذه المقالة بحرية بشرط أن تظل السيرة الذاتية للمؤلف التالي (بما في ذلك رابط عنوان URL المباشر) كما هي:
ZZZZZZ